中共吉安市吉庐陵融资担保有限公司党委 关于巡察整改进展情况的通报

根据市委统一部署，2023年3月21日至2023年5月26日，市委第六巡察组对市吉庐陵公司党委进行了巡察。2023年7月12日，市委第六巡察组向市吉庐陵公司党委反馈了巡察意见。按照巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。

一、坚决履行主体责任，扎实推进整改工作

（一）提高政治站位，统一思想认识

公司党委认真学习贯彻习近平总书记关于巡视巡察工作的重要论述，深化思想认识，始终坚持问题导向、目标导向、责任导向，以坚决态度、务实作风、过硬措施，全力以赴抓好反馈问题整改，把抓好巡察整改工作作为一项重大政治任务，不断增强政治责任感和政治敏锐性，把巡察反馈意见作为加强党性锻炼、锤炼工作作风、检验工作成效的有利契机。全公司上下坚决把思想和行动统一到市委的决策部署上来，统一到做好巡察整改工作上来，以高度的政治责任感和使命感抓好整改落实。

（二）加强组织领导，压实整改责任

公司党委及时召开党委会议传达学习巡察反馈意见，专题研究部署整改措施，成立巡察整改工作领导小组，由公司党委书记担任组长，切实担负起巡察整改主体责任。公司党委书记、董事长积极担负起巡察整改工作第一责任人责任，每月组织党委会议研究部署整改工作，做到了整改工作亲自部署，具体问题亲自研究，重点工作亲自督办；党委委员、总经理严抓整改落实，每周调度推进整改进展，确保整改任务工作顺利开展；各班子成员认真履行“一岗双责”，组织分管部门认真抓好整改。

（三）紧抓整改进度，保障有序推进

在组织开展整改过程中，公司党委切实履行主体职责，组织全公司力量落实整改。整改领导小组及各部门对标对表，严格按照整改方案和整改任务分解情况，统筹推进整改工作，提高整改质效。对能够立即解决的问题，在第一时间完成整改；对能够解决、但需要一些时间的问题，按照整改时限，安排人员加快完成整改；对一时难以解决的问题，持之以恒进行长期整改。2023年9月19日，公司领导班子召开巡察整改专题民主生活会，班子成员带头深挖问题，深刻剖析问题根源，提出下一步整改方向和整改工作要求，各部门负责人具体抓，层层落实，有力保障整改工作有序推进。

（四）健全工作机制，巩固整改成效

公司党委把反馈的问题作为一面镜子，把整改过程转化为建章立制的过程，以巡察整改工作为契机，建立健全各类规章制度，形成相互衔接相互配套的长效工作机制，做到以制度管权管事管人，不断巩固和扩大整改成果，真正把巡察整改转化为健全制度、建强队伍、推动工作的实效。2023年8月30日，公司召开巡察整改涉及新增和修订的制度研讨会，结合驻市财政局纪检监察组意见建议，共研究审议19项巡察整改有关制度。

二、坚决贯彻真抓实改，不折不扣落到实处

（一）关于“学懂弄通做实习近平新时代中国特色社会主义思想不到位，贯彻落实上级关于融资性担保部署要求有差距”方面的整改情况

1.“学深悟透习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神不到位”的问题

（1）“学习不够深入”问题整改情况：一是已将《习近平谈治国理政》等著作纳入党委理论学习中心组的固定学习内容，2023年8月起共组织了7次党委理论学习中心组学习并开展研讨交流。二是分别组织开展了习近平新时代中国特色社会主义思想、党的二十大精神和解读习近平总书记视察江西讲话精神专家辅导讲座。三是已将“十个明确”“十四个坚持”“十三个方面成就”等纳入主题党日学习内容。

（2）“学习和实践存在脱节”问题整改情况：一是在微课堂、主题党日上组织员工深入学习习总书记重要讲话，并开展研讨交流。二是组织开展了一次党的二十大精神专家辅导讲座和一次全员知识竞赛考试。三是组织开展了一次“六个坚持”与担保工作相结合研讨会，并开展研讨交流。

2.“贯彻落实上级关于融资性担保部署要求有差距”的问题

（3）“聚焦主责主业、支农支小不到位”问题整改情况：一是已按要求严格审批国企大额长期的融资担保业务，从2023年8月起未出现超额的情况。二是通过普惠担保贷、吉工担、中标贷等短期流贷小额业务产品，不断对小微三农企业进行支持，截至2024年2月，当年发放支农支小占比达99.62%。

（4）“少部分小微、‘三农’企业担保费率偏高”问题整改情况：已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司一般融资担保业务收费标准》，目前新增担保业务年担保费全部控制在1%以内。

（5）“整合市县融资担保资源力度不大”问题整改情况：一是已制定市担保集团组建方案并报经市财政局审核通过后，下发至各县（市、区）完成了征求意见工作。二是陆续组织对省内外优秀担保集团开展学习考察，学习借鉴担保集团组建工作经验做法。目前已对深圳担保集团、赣州担保集团学习考察。下一步将根据学习考察情况对担保集团组建方案进行修改后，由市财政局报市政府审批。待市政府下发市担保集团组建方案后，吉庐陵公司将按照《吉安市做强做旺中心城区攻坚战实施方案》明确的时间节点要求有序推进组建工作。

（6）“履行行业指导职责有缺位”问题整改情况：一是已完成了对所有县市区担保机构的实地走访工作，并撰写了关于县市区政府性融资担保机构发展情况的调研报告。二是召开了一次县（市、区）担保机构再担保业务线上培训交流会。

3.“把握经济金融运行规律、落实新发展理念不到位”的问题

（7）“相关制度文件设置的担保准入条件不合理”问题整改情况：已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司融资性担保业务管理办法》，从2023年9月1日起严格执行。

（8）“创新引领作用发挥不够，融资担保产品设计不合理”问题整改情况：一是针对担保扶持“万众创业”方面，制定并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司“创业担保贷”产品方案》并向银行、社会做了宣传推荐。二是加大“吉文贷”等签批类产品推广力度，目前“吉文贷”已发放担保贷款15笔、“建筑免押担保贷”已发放担保贷款11笔、“招商服务贷”已发放担保贷款5笔、“吉校担保贷”已发放担保贷款4笔。三是已发文取消“红色商会担保贷”和“吉贸担保贷”两项担保产品。

（9）“没有精准落实国家普惠金融政策”问题整改情况：一是坚守主责主业，聚焦支农支小，精准落实国家普惠金融政策要求，目前吉庐陵公司在保余额159.89亿元，当年发放支农支小占比达99.62%，1000万元、500万元以下支农支小业务占比均达到不低于80%、50%的要求。二是始终严格执行独立审批原则，对股东推荐、园区平台公司愿意提供反担保的业务，与其他业务一视同仁，不盲目审批。三是新增“对裸商一律不批”“对实控人和主要股东有合法配偶但配偶不签相关借款和反担保合同的，一律不批”两条禁止担保红线。

4.“建立现代企业制度不完善，‘三会一层’议事制度执行不到位”的问题

（10）“股东会履职不到位”问题整改情况：2023年召开的股东会，研究审议了财务预算、职工绩效薪酬考核方案等议题。

（11）“监事会履职缺位”问题整改情况：2023年召开的监事会，研究审议了财务决算和利润分配方案等议题。

（12）“总经理办公会形同虚设”问题整改情况：每月召开了一次总经理办公会，讨论业务有关工作。

（13）“实施现代企业管理方面有差欠”问题整改情况：一是已严格执行风险评审会制度，均由总经理主持会议。二是已印发了《关于重新明确公司各项专业委员会相关事项的通知》，规定了战略规划委员会、人才规划委员会每年至少召开两次会议研究相关工作。2023年10月已分别召开了一次下半年度工作会议。

5.“意识形态工作责任制落实不到位”的问题

（14）“对意识形态重要性认识不够”问题整改情况：一是公司党委2023年已研究3次意识形态工作和听取1次意识形态工作汇报，2024年已听取一次意识形态专题工作汇报。二是制定了意识形态相关考核指标，并纳入日常绩效考核。三是已制定并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司意识形态风险防控工作预案》，规定了意识形态风险防控有关措施。

（15）“正面宣传引导、末端传导压力不够”问题整改情况：一是已将意识形态、网络安全等知识纳入微课堂学习内容，共学习有关内容4次。二是每月开展了一次不良舆情排查和一次网络安全集中检查，未发现任何不良舆情和网络安全问题。

（二）关于“统筹发展和安全不到位，底线思维树得不牢，风险防控存在漏洞”方面的整改情况

6.“风险意识不够”的问题

（16）“合规意识不强”问题整改情况：一是邀请法律专家开展了一次业务合规性排查，对排查出的问题，均已完成整改。二是已全面停止开展转贷业务。三是邀请律师开展了一次法务合规专题培训，提升了全体职工的合规意识和合规审查能力，经组织开展合规性稽察，未发现一例不合规操作行为。四是进一步明确了风控审查的规定动作，加强合规性审查，聘请了一名专职法务人员对所有业务合规性进行严格把关。

（17）“涉嫌增加政府隐性债务”问题整改情况：下发了《关于取消股东单位推荐企业融资担保额度要求的告知函》，在保项目不再要求县（市、区）财政部门对当地重点支持的项目出具推荐函。

（18）“公对公业务使用私账转账”问题整改情况：一是在保函开函前发现的37笔通过私账支付的保函费，均已全部退回并要求相关公司通过对公账户补齐保函费。二是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司财务管理制度》，规范了保函业务收入落实公对公转账要求。三是安排了专人负责落实规范转账行为，对通过私人账户转入及转账附言不规范的保函业务拒不受理。

7.“风险管控不力”的问题

（19）“风险评审和判断能力有欠缺”问题整改情况：一是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司担保业务风险评审管理制度》，进一步完善了风险评审机制。2021、2022、2023年度代偿率分别为1.39%、0.89%、0.78%，呈现出逐步下降的良好势头。二是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司融资性担保业务管理办法》，规定在业务尽调、风控审查中需加强关注民间借贷事项。三是已对全体员工开展有关风控制度的培训，并严格落实到工作中，要求每个有抵质押物的项目均需按照公司制度出具评估报告。

（20）“风险评审专业化程度不高，落实风险评审会制度不严”问题整改情况：一是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司担保业务风险评审管理制度》，细化了风险评审有关要求。二是先后重新聘请55名银行专家、1名财务专家、1名法务专家，每次风险评审会均安排2名银行专家、1名财务专家、1名法务专家参会。

（21）“风险评估管理不严”问题整改情况：一是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司反担保暂行规定》，要求凡是涉及抵质押物的项目均需出具抵质押物价值评估报告。同时修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司担保项目保后管理办法》，业务人员按照规定动作收集资料和开展风险审查，进一步规范了保后工作。二是根据《吉安市吉庐陵融资担保有限公司抵质押物价值评估报告》的规定，已落实对在保项目的抵押物每年进行一次评估。三是严格按照《吉安市吉庐陵融资担保有限公司担保项目保后管理办法》要求，在保后中核实企业工资的发放情况。

8.“管理制度执行不力”的问题

（22）“落实客户账户监管制度不到位”问题整改情况：一是严格执行客户账户监管制度，每月开展了一次账户监管工作排查。二是已开展了一次监管账户出账合规性专项稽察“回头看”工作，加强账户监管日常工作稽查，并对执行缺位或乱执行的人员已按公司制度进行问责处理。

（23）“放款流程未严格把关”问题整改情况：一是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司担保业务放款流程》，明确了放款业务办理中不可委托事项的具体内容。二是已对不按要求执行放款工作的人员进行了问责处理。

（24）“关注类项目保后措施执行不到位”问题整改情况：一是每月关注类保后材料按时提交，保后及时性已列为绩效考核指标。二是已对未按期限提交保后报告的2个项目相关责任人进行了批评教育。

9.“部分业务办理未建立规范流程”的问题

（25）“落实客户账户监管制度不到位”问题整改情况：已制定并印发了《担保业务解保规范操作办法》，目前未出现解保不规范的情况。

（三）关于“作风建设压力传导不够，纠治群众身边不正之风有差欠”方面的整改情况

10.“‘两个责任’落实不到位”的问题

（26）“全面履行从严治党主体责任不够严实”问题整改情况：一是公司党委严格落实议事制度，“三重一大”集体研究制度，“第一议题”制度，民主集中制和“一把手”末位表态制度，切实做到班子议事民主规范、会议记录严谨准确。二是已对龙腾达事件涉及的责任人进行了问责处理。三是已对在外经商和酒驾员工按公司制度和驻市财政局纪检组意见进行了处理。

（27）“管党治党压力传导有差距”问题整改情况：已将落实一岗双责情况纳入部门负责人日常绩效考核和年度述职报告内容，并作为绩效奖惩和提拔重用依据。

（28）“派驻纪检组监督职能发挥不明显”问题整改情况：一是2023年，共处置各类问题线索38件，立案2件，党纪处分1人，政务处分2人。二是监督推动吉庐陵公司建立健全落实“三重一大”集体决策和金融风险防控制度，建立规范事前论证、事中决策、事后监管的相关制度，规范项目投资程序，提高投资效益，防止国有资产流失和公权力滥用。三是监督推动吉庐陵公司严格落实中央八项规定精神，建立健全公务接待、公务用车、食堂管理等方面的制度。四是列席吉庐陵公司“三重一大”事项党委会。

11.“落实中央八项规定精神仍有差欠”的问题

（29）“公务接待规定执行不到位”问题整改情况：一是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司公务接待管理办法》等制度，规范了公务接待和业务接待行为，对超标准、无接待函、报账手续不齐全的一律不予报销。二是对未认真履行把关职责的责任人进行了批评教育。

（30）“公务接待经费增长较快”问题整改情况：一是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司公务接待管理办法》和《吉安市吉庐陵融资担保有限公司业务接待管理办法》，明确了接待范围、人均最高标准、审批流程、报账要求。二是2023年严格控制招待支出，招待费支出共3.29万元，较2022年减少33.67%。

12.“作风建设不够严实”的问题

（31）“‘怕慢假庸散’作风顽疾依然存在”问题整改情况：一是已组织开展了“怕慢假庸散”专项整治活动，共纠治41人62个具体问题，目前已全部整改到位。二是已将“怕慢假庸散”行为纳入员工日常绩效考核，2023年有5人因“怕慢假庸散”行为涉及绩效扣分。

（32）“业务办理存在形式主义”问题整改情况：对股东推荐和园区平台公司愿意提供反担保的业务，与其他业务一视同仁，严格按照公司制度依法依规审查审批。

13.“执行财务管理制度不严”的问题

（33）“现金管理不规范”问题整改情况：一是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司财务管理制度》，规范了现金管理，并严格执行相关现金管理规定。二是每月开展一次现金管理合规性稽察，聘请了第三方会计事务所对公司进行了全面内控审计，均未发现现金管理不规范的现象。三是已将现金管理纳入财务部的日常绩效考核。四是对未认真履行把关职责的责任人进行了批评教育。

（34）“追偿收回的代偿费未退回市风险补偿专项基金账户”问题整改情况：严格遵照《吉安市市级融资担保风险补偿专项基金管理实施细则》，退回764676.47元至市风险补偿专项基金账户，做到了应退尽退。

（35）“少缴国有资本收益”问题整改情况：一是严格按照《吉安市属企业国有资本收益暂行管理办法》有关规定，2023年已足额缴纳2022年度国有资本收益1758200元。二是将足额上缴国有资本收益事项纳入日常绩效考核，杜绝此类问题再次发生。

（36）“会计核算不够规范”问题整改情况：一是2023年已根据当年在保责任余额、当年融资担保收入情况，严格按《江西省融资担保公司监督管理实施细则》有关规定提取“两项”准备金。二是2023年关于“两项”准备金的会计核算均通过“提取未到期责任准备金”“提取担保赔偿准备金”科目单独核算，准备金的冲回，不再增加至当期营业收入。

（37）“存在‘多头开户’现象”问题整改情况：一是已制定并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司银行账户管理办法》，规范了账户开立程序及银行账户管理。二是已排查公司各银行账户使用情况，对未及时清理的睡眠账户、无经营安排的闲置账户以及到期业务保证金账户办理销户，已撤销8个一般存款账户、清理36个保证金账户。

14.“贯彻党中央‘过紧日子’精神思想不够坚定，勤俭节约意识不够强”的问题

（38）“内部食堂人均成本较高”问题整改情况：已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司食堂管理办法》，从严控制人均标准，确保员工消费不突破500元/人•月的标准，严格控制食堂管理和食堂开支。

（39）“公车过度保养”问题整改情况：已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司车辆管理办法》，严格加强公车保养管理，从严审批保养开支。

（四）关于“党的全面领导不够坚强有力，基层党组织和干部队伍建设存在薄弱环节”方面的整改情况

15.“‘把抓好党建作为最大政绩’理念树得不牢”的问题

（40）“履行党建工作主体责任不到位”问题整改情况：已制定了党委会研究党建相关工作计划清单，2023年共研究了9次党建工作和听取1次党建工作情况汇报，2024年1月已听取1次党建工作情况汇报。

（41）“‘重业务、轻党建’思想普遍存在”问题整改情况：一是制定了党建有关绩效考核指标，纳入了日常绩效考核。二是2023年参加了一次外部党建工作学习培训，开展了一次党建工作学习培训。

（42）“党建工作有作假应付的现象”问题整改情况：一是公司党委切实提高政治站位，党委书记高度重视党建工作，班子成员积极协同抓好党建工作。2023年共有9次党委会研究17个党建工作相关议题，其中2次专题研究党建工作。二是2023年党务岗人员参加了一次外部党建工作学习培训，党支部书记组织开展了一次党建工作学习培训。三是已对涉及的相关责任人进行了批评教育。

16.“党委自身建设有差距”的问题

（43）“党组织生活不够严肃”问题整改情况：一是已严格按要求做到了谈话前有谈话方案，谈话中有详细记录，谈话后有整改方案，整改中有跟踪监督，整改后有情况汇报。二是在巡察整改专题民主生活会和主题教育专题民主生活会上，每个班子成员都相互提出了2条实质性批评意见，达到了红脸出汗、咬耳扯袖的效果。

（44）“落实‘三重一大’制度不到位”问题整改情况：已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司落实“三重一大”事项集体决策制度实施细则》，规范大额存单业务事项，严格落实，做到应议尽议。

（45）“人力资源规划管理存在不足”问题整改情况：一是已组织各部门重新梳理部门职责、部门工作清单、部门岗位职责，进一步明确各部门职责和各岗位分工。二是非融部已重新梳理部门工作清单和明确了部门内部各岗位人员职责，做到分工明确、任务相对均衡。

17.“干部队伍建设和人才队伍培养有不足”的问题

（46）“选人用人不规范”问题整改情况：一是已制定并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司选人用人管理办法》，明确了各层级人员招聘、选用、提拔等规定条件和程序。二是严格按要求履行向上级主管部门备案审批程序。三是在2023年招录工作中，及时按要求将公开招聘方案报上级主管部门核准，整个招录过程接受了主管部门和驻局纪检组全程监督。

（47）“人才结构队伍不优”问题整改情况：一是已制定并印发了《关于2023年度目标任务的通知》，确定了人才引进需求，录用了2名硕士研究生学历人才。二是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司员工薪酬管理办法》，明确了学历提升和考级考证可相应提升工资档位和标准。

（48）“员工能力素质有差距”问题整改情况：制定每月培训安排计划，包含法律法规、制度流程、工作技能、党的理论知识、意识形态网络安全、税务筹划、金融数字化转型、经济金融热点新闻等，已开展了133次微课堂和9次专项培训。

（49）“违反《劳动法》”问题整改情况：一是已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司人事福利劳动政策》，明确对所有新入职的员工每月按时缴纳“五险一金”。二是2023年已有2名新入职的员工在试用期内享受了“五险一金”福利。

（50）“公司绩效考核不科学，激励作用发挥不够”问题整改情况：已修订并印发了《吉安市吉庐陵融资担保有限公司绩效考核管理办法》，将公司业绩、部门业绩、部门价值、岗位价值融入绩效考核体系，创建了奖优罚劣、奖勤罚懒、多劳多得的激励机制。

18.“基层组织建设有短板”的问题

（51）“党务宣传栏内容更新不及时”问题整改情况：从2023年7月起，定期更新了党务宣传栏内容。

（52）“发展党员不规范”问题整改情况：一是严格按照发展党员工作流程，2023年共新增了5名发展对象。二是严格按照《中国共产党发展党员工作细则》，对“带病”人员视情节轻重延长其考察期或取消进一步发展资格。三是涉事职工转正后于2022年1月离职，已规范办理该同志的党员档案转移手续。

（53）“组织生活会开展不规范”问题整改情况：已严格按要求召开组织生活会，党员之间开展了批评与自我批评，预备党员出席参与了自我批评和民主测评投票，但不评定预备党员的等次。

19.“对巡视巡察和审计发现问题整改不彻底”的问题

（54）“对市委巡察反馈问题整改不到位”问题整改情况：一是已按要求严格审批国企大额长期的融资担保业务，从2023年8月起未出现超额的情况。二是通过普惠担保贷、吉工担、中标贷等短期流贷小额业务产品，不断对小微三农企业进行支持，截至2024年2月，当年发放支农支小占比达99.62%。

三、坚决巩固整改成效，奋力推动担保发展

（一）压紧压实责任，深化担当意识

继续提高政治站位，充分认识巡察整改工作的重要性、严肃性和紧迫性，层层传导压力，落实整改工作责任，突破薄弱环节，持续加压发力，落实好整改工作主体职责。

（二）持续落实整改，确保取得实效

坚持目标不变、力度不减，不折不扣抓好整改落实，巩固整改成果，防止问题反弹，对一些深层次问题和需要较长时间整改的事项，紧盯不放，一抓到底，务求实效。

（三）突出成果转化，推进中心工作

以落实巡察整改为契机，一手抓巡察整改，一手抓业务推进，把整改成果进一步转化为堵塞漏洞、解决问题的长效机制，推动担保工作不断高质量发展。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0796-8238628；来信地址：吉安市总工会7楼；邮编：343000；电子邮箱：jajlldb@163.com。

 

中共吉安市吉庐陵融资担保有限公司委员会

2024年4月29日